Căn cứ theo quy định tại Thông tư 17/2024/TT-NHNN và Thông tư 18/2024/TT-NHNN, khách hàng phải hoàn thành việc đối chiếu khớp đúng giấy tờ tùy thân và thông tin sinh trắc học với ngân hàng để thực hiện được các giao dịch thanh toán bằng phương thức điện tử.

Luật Căn cước đã chính thức được Quốc hội Khóa XV thông qua ngày 27/11/2023 và có hiệu lực từ ngày 1/7/2024.

Theo quy định hiện hành, nhiều trường hợp ngân hàng có quyền khóa tài khoản thanh toán của người dùng.