Các tài khoản này được sử dụng để luân chuyển, hợp thức hóa dòng tiền có nguồn gốc phạm tội (lừa đảo, đánh bạc…) từ nước ngoài về Việt Nam.

Tại phiên tòa, nhiều bị cáo chia sẻ do cuộc sống khó khăn, thu nhập bấp bênh nên đã tham gia vào đường dây để có tiền trang trải cuộc sống.